Ai cũng biết các cặp tiền tệ là một sản phẩm đóng vai trò rất quan trọng trong thị trường Forex. Vậy đâu là cách lựa chọn cặp tiền phù hợp? Hãy cùng Cafe Traders khám phá khái niệm và 7 cặp tiền tệ chính phổ biến nhất trong Forex.

Cặp tiền tệ là gì trong Forex?
Đầu tiên cần hiểu Cặp tiền tệ trong Forex là gì? Cặp tiền tệ trong Forex là công cụ cơ bản nhất mà các nhà đầu tư sử dụng để tham gia vào thị trường. Nó thể hiện giá trị tương đối của hai loại tiền tệ từ các quốc gia khác nhau và qua đó, trader có thể mua, bán và đầu cơ vào sự thay đổi tỷ giá của các loại tiền tệ này.
Định nghĩa cặp tiền tệ
Một cặp tiền tệ là sự kết hợp của hai loại tiền tệ như tiền tệ cơ sở và tiền tệ định giá. Trong cặp tiền, tiền tệ cơ sở luôn đứng trước (bên trái), còn tiền tệ định giá đứng sau (bên phải). Tỷ giá của cặp tiền tệ phản ánh số tiền định giá cần để mua một đơn vị tiền cơ sở.
Tiền tệ cơ sở: Là tiền tệ đầu tiên được liệt kê trong cặp tiền tệ. Nó đại diện cho tiền tệ mà bạn đang mua hoặc bán. Tiền tệ định giá (hoặc tiền tệ báo giá): Là tiền tệ thứ hai được liệt kê trong cặp tiền tệ. Nó đại diện cho tiền tệ được sử dụng để định giá tiền tệ cơ sở. Nói cách khác, nó cho biết bạn cần bao nhiêu đơn vị tiền tệ định giá để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở.

Ví dụ như cặp EUR/USD cho thấy được cần bao nhiêu Đô la Mỹ (USD) để mua 1 Euro (EUR).
Tầm quan trọng của việc chọn cặp tiền tệ đúng
Việc chọn đúng cặp tiền tệ để giao dịch là yếu tố then chốt quyết định sự thành công của trader. Mỗi cặp tiền tệ có những đặc điểm riêng về biến động, thanh khoản và mức spread, điều này ảnh hưởng đến cách thức và chiến lược giao dịch. Một trader mới có thể chọn cặp tiền có spread thấp và tính thanh khoản cao, trong khi trader giàu kinh nghiệm sẽ quan tâm đến các cặp tiền có độ biến động mạnh để tối ưu hóa lợi nhuận.
Các cặp tiền tệ chính trong Forex được giao dịch nhiều nhất
Hiện tại, Forex cung cấp hàng trăm cặp tiền tệ khác nhau, nhưng chỉ có 7 cặp tiền tệ chính lần lượt là: EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD. Đặc điểm chung của chúng là có thanh khoản cao và spread thấp, giúp giảm thiểu chi phí giao dịch. Các cặp tiền chính thường bao gồm USD (Đô la Mỹ), vì USD là đồng tiền mạnh nhất và phổ biến nhất trên thế giới. Cặp tiền tệ chính là những cặp được giao dịch nhiều nhất trên thị trường (chiếm khoảng 75% tổng khối lượng giao dịch ngoại hối). Sau đây là các cặp tiền tệ chính:
- USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật): Thời gian tốt nhất để giao dịch cặp này là từ 00:00 đến 20:00 GMT trong phiên Mỹ và từ 23:00 đến 08:00 GMT trong phiên châu Á. Cặp tiền này, giống như nhiều cặp khác, chịu tác động mạnh từ các dữ liệu kinh tế như tăng trưởng hoặc suy giảm GDP, lạm phát, lãi suất và tỷ lệ thất nghiệp.
- USD/CAD (Đô la Mỹ/Đô la Canada): Cặp tiền USD/CAD giao dịch trong phiên Bắc Mỹ từ 00:00 đến 20:00 GMT để đảm bảo tính thanh khoản tốt hơn. Biến động của cặp này thường liên quan đến giá dầu và các hàng hóa khác, do Canada là một nước xuất khẩu hàng hóa lớn.
- USD/CHF (Đô la Mỹ/Franc Thụy Sĩ): Franc Thụy Sĩ được coi là một “safe haven” (nơi trú ẩn an toàn), do đó cặp này thường biến động mạnh trong thời kỳ bất ổn kinh tế hoặc chính trị.
- EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ): Để giảm thiểu rủi ro khi giao dịch cặp này, Các trader nên chờ cho đến khi thị trường Châu Âu, Châu Mỹ mở cửa và ổn định. Đối với các nhà giao dịch trong ngày, thời gian giao dịch hiệu quả nhất thường từ 13:00 đến 16:00 GMT, đó khi thị trường hoạt động mạnh nhất. Đây cũng là cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới, đại diện cho hai nền kinh tế lớn nhất. Tính thanh khoản cao và biến động thường xuyên.
- NZD/USD (Đô la New Zealand/Đô la Mỹ): Cặp NZD/USD, còn gọi là “Kiwi” chiếm khoảng 2% tổng doanh số giao dịch. Thời gian tốt nhất để giao dịch cặp này là từ 00:00 đến 02:00, 06:00 đến 08:00 và từ 12:00 đến 17:00 GMT. Các cặp tiền này bị ảnh hưởng bởi giá cả hàng hóa và các sự kiện kinh tế ở New Zealand.
- GBP/USD (Bảng Anh/Đô la Mỹ): Thời gian tốt nhất để giao dịch cặp này là từ 6 giờ sáng đến 4 giờ chiều theo giờ GMT, vì lúc này bạn dễ kiếm lợi nhuận và bù đắp chi phí chênh lệch giá và hoa hồng. Hiệu quả cao nhất thường rơi vào khoảng từ 8 giờ đến 10 giờ sáng và từ 12 giờ trưa đến 3 giờ chiều theo giờ GMT. Cặp này thường bị ảnh hưởng bởi các thông báo kinh tế của Anh và Mỹ.
- AUD/USD (Đô la Úc/Đô la Mỹ): Để tối ưu hóa công sức giao dịch ngoại hối, bạn nên giao dịch cặp tiền tệ này trong khoảng thời gian từ 19:00 đến 4:30 theo giờ GMT. Cặp tiền tệ này khá nhạy cảm với giá cả hàng hóa, đặc biệt là vàng và các kim loại quý khác, do Úc là một nước xuất khẩu hàng hóa lớn.

Cặp tiền tệ hàng hóa
Trong 7 cặp tiền tệ chính ở trên thì 3 cặp USD/CAD, AUD/USD và NZD/USD còn được gọi là cặp tiền tệ hàng hóa. Cặp tiền tệ hàng hóa là một cặp tỷ giá hối đoái trong đó một trong hai đồng tiền là của một quốc gia có nền kinh tế phụ thuộc nhiều vào xuất khẩu hàng hóa, đặc biệt là các mặt hàng nguyên liệu như dầu mỏ, kim loại quý, hoặc nông sản. Giá trị của đồng tiền này thường biến động mạnh theo giá cả và nhu cầu của hàng hóa đó trên thị trường thế giới.
Cặp tiền tệ chéo hoặc phụ
Cặp tiền tệ chéo (hoặc phụ) là cặp tỷ giá hối đoái giữa hai đồng tiền mà không thông qua đồng USD. Nói cách khác, trong một cặp tiền tệ chéo, cả hai đồng tiền cấu thành đều không phải là đô la Mỹ. Cặp tiền tệ chéo cung cấp thêm nhiều lựa chọn để đa dạng hóa danh mục đầu tư, giảm thiểu rủi ro tập trung vào một cặp tiền tệ hoặc một khu vực kinh tế cụ thể và tất nhiên nó sẽ không bị ảnh hưởng bởi đồng USD.
Tuy nhiên, nhược điểm của những cặp tiền tệ này là tính thanh khoản khá thấp, ít thông tin liên quàn và khả năng gặp phải những rủi ro bến động cao. Các cặp tiền tệ chéo hoặc phụ có thể kể đến như: EUR/GBP, GBP/JPY, AUD/JPY hoặc EUR/CHF,…
Cách lựa chọn cặp tiền tệ phù hợp để giao dịch
Việc lựa chọn cặp tiền tệ phù hợp là một trong những yếu tố quan trọng nhất để đạt được thành công trong giao dịch Forex. Các cặp tiền tệ không chỉ khác nhau về tỷ lệ biến động mà còn ảnh hưởng đến chiến lược giao dịch của bạn. Vì vậy, các bạn cần biết các cách để lựa chọn các cặp tiền tệ phù hợp với từng thời điểm.

Phân tích cơ bản
Phân tích cơ bản giúp bạn đánh giá tình hình kinh tế và chính trị của các quốc gia có liên quan đến cặp tiền tệ bạn đang xem xét. Các yếu tố quan trọng trong phân tích cơ bản bao gồm:
- Chỉ số kinh tế: Lãi suất, tỷ lệ thất nghiệp và chỉ số GDP là những chỉ số có thể ảnh hưởng đến giá trị của đồng tiền.
- Tin tức kinh tế: Theo dõi các thông báo kinh tế và chính trị quan trọng có thể tạo ra biến động lớn trên thị trường.
- Tình hình chính trị: Sự ổn định chính trị cũng ảnh hưởng đến niềm tin của nhà đầu tư vào đồng tiền của một quốc gia.
Phân tích kỹ thuật
Phân tích kỹ thuật là phương pháp dựa vào các yếu tố kinh tế, chính trị, và tài chính của quốc gia phát hành đồng tiền. Mục tiêu là xác định sức mạnh của một đồng tiền so với các đồng tiền khác dựa trên những yếu tố này, đồng thời dự đoán hướng di chuyển của tỷ giá trong tương lai.. Những nhà giao dịch sử dụng phân tích kỹ thuật thường theo dõi:
- Biểu đồ giá: Các biểu đồ này cho phép trader theo dõi lịch sử giá của một cặp tiền tệ theo thời gian. Các loại biểu đồ phổ biến gồm biểu đồ đường (Line Chart), biểu đồ thanh (Bar Chart), và biểu đồ nến Nhật (Candlestick Chart).
- Chỉ báo kỹ thuật: Sử dụng các chỉ báo như RSI, MACD và Bollinger Bands để xác định thời điểm mua hoặc bán cặp tiền tệ.
- Kháng cự và hỗ trợ: Xác định các mức kháng cự và hỗ trợ quan trọng để đưa ra quyết định giao dịch hợp lý
Và nhiều yếu tố phân tích kỹ thuật khác, các trader có thể tìm hiểu thêm để giảm rủi ro khi giao dịch. Phân tích kỹ thuật sẽ giúp trader đưa ra quyết định sáng suốt về việc chọn cặp tiền tệ, điểm vào lệnh và thoát lệnh, cũng như quản lý rủi ro khi giao dịch trong thị trường biến động như forex.
Tính cách và mục tiêu giao dich
Việc chọn cặp tiền tệ để giao dịch không chỉ dựa trên phân tích kỹ thuật hay cơ bản, mà còn liên quan đến tính cách và mục tiêu giao dịch của bạn. Mỗi trader có một phong cách giao dịch riêng biệt, từ việc ưa thích giao dịch ngắn hạn, trung hạn hay dài hạn, đến khả năng chịu đựng rủi ro. Dưới đây là một số yếu tố mà trader cần cân nhắc.
- Tính cách của trader: Nếu bạn là người không muốn đối diện với sự biến động lớn, bạn có thể chọn các cặp tiền có spread thấp và có tính thanh khoản cao như EUR/USD hoặc USD/JPY. Đây là các cặp tiền tệ chính với mức spread thấp và độ biến động tương đối ổn định.
- Mục tiêu giao dịch: Nếu bạn đặt mục tiêu lợi nhuận cao và không ngại rủi ro, việc chọn những cặp tiền tệ hàng hóa như AUD/USD hoặc USD/CAD có thể phù hợp. Những cặp tiền forex này thường biến động nhiều hơn, tạo cơ hội kiếm lời lớn trong thời gian ngắn nhưng đi kèm rủi ro cao hơn.
Các yếu tố cần xem xét khi chọn cặp tiền tệ
Khi giao dịch Forex, ngoài việc dựa vào phân tích kỹ thuật và cơ bản, nhà giao dịch cần cân nhắc các yếu tố quan trọng khác để đưa ra quyết định đúng đắn.
Thanh khoản
Thanh khoản đề cập đến khả năng mua bán các cặp ngoại tệ chính mà không gây ra sự thay đổi đáng kể về giá. Các cặp tiền chính trong forex như EUR/USD, USD/JPY và GBP/USD có mức thanh khoản rất cao vì đây là những cặp được giao dịch nhiều nhất trên thị trường. Thanh khoản cao giúp đảm bảo rằng bạn có thể mở và đóng lệnh giao dịch một cách dễ dàng mà không lo bị trượt giá (slippage).
Biến động
Biến động (Volatility) là mức độ dao động của giá trong một khoảng thời gian nhất định. Cặp tiền tệ có biến động cao như GBP/JPY thường mang lại cơ hội lợi nhuận lớn, nhưng cũng đi kèm với rủi ro lớn hơn. Ngược lại, cặp tiền có spread thấp như EUR/USD có mức biến động thấp hơn, thích hợp cho những trader ưa chuộng sự ổn định và an toàn.
Ví dụ, nếu bạn là một nhà giao dịch thích sự an toàn, bạn có thể chọn những cặp tiền forex ít biến động để giảm rủi ro. Tuy nhiên, với những trader chuyên nghiệp thích mạo hiểm, các cặp có biến động cao có thể là lựa chọn hấp dẫn.
Phí giao dịch
Khi giao dịch Forex, phí giao dịch hay còn gọi là spread, cũng là yếu tố cần quan tâm. Spread là sự chênh lệch giữa giá mua (bid) và giá bán (ask). Các cặp tiền tệ có spread thấp thường được giao dịch nhiều, ví dụ như EUR/USD vì chi phí thấp giúp tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà giao dịch.
Ngoài spread, phí qua đêm (swap) cũng là yếu tố cần cân nhắc khi giữ lệnh qua đêm. Đối với những cặp tiền tệ có sự chênh lệch lãi suất lớn giữa hai đồng tiền, phí qua đêm có thể rất cao.
Cách để giao dịch các cặp tiền tệ Forex
Khi đã chọn được cặp tiền tệ phù hợp, bước tiếp theo là xác định chiến lược và cách thức giao dịch. Trader cần trang bị kỹ năng quản lý vốn và kiểm soát rủi ro để đảm bảo hiệu quả khi giao dịch.
- Sử dụng đòn bẩy hợp lý: Đòn bẩy giúp gia tăng lợi nhuận nhưng cũng tăng rủi ro. Hãy sử dụng đòn bẩy vừa phải để tránh thua lỗ lớn.
- Quản lý rủi ro: Luôn luôn đặt lệnh dừng lỗ (Stop-loss) để bảo vệ tài khoản khi thị trường đi ngược lại dự đoán.
- Theo dõi tin tức kinh tế: Luôn cập nhật các thông tin quan trọng như quyết định lãi suất, số liệu kinh tế vì những tin tức này có thể tác động mạnh đến thị trường Forex.

Sau khi đã trang bị đủ kiến thức cũng như chọn được cặp tiền tệ phù hợp, các bạn có thể thực hiện theo các bước sau đây để tiến hành giao dịch:
- Bước 1: Mở và Nạp Tiền vào Tài Khoản: Chọn sàn uy tín, đăng ký, xác minh và nạp tiền vào tài khoản giao dịch.
- Bước 2: Phân Tích Thị Trường: Nghiên cứu thị trường bằng phân tích cơ bản và kỹ thuật để dự đoán xu hướng.
- Bước 3: Chọn Cặp Tiền Tệ: Dựa trên phân tích ở trên, chọn cặp tiền tệ tiềm năng để giao dịch.
- Bước 4: Đặt Lệnh Giao Dịch: Chọn loại lệnh (thị trường, giới hạn, dừng lỗ), khối lượng và đặt lệnh.
- Bước 5: Theo Dõi và Quản Lý: Theo dõi biến động giá, điều chỉnh lệnh (nếu cần) và đóng giao dịch khi phù hợp.
- Bước 6: Rút Tiền: Rút lợi nhuận về tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử khi cần.
Góc nhìn của tác giả về xu hướng của các cặp tiền tệ
Việc dự đoán xu hướng trong Forex luôn là một thách thức lớn đối với cả những nhà giao dịch có kinh nghiệm. Dưới đây là một số xu hướng tiềm năng mà nhà đầu tư nên theo dõi:
- Cặp tiền EUR/USD: Với sự ổn định tương đối của cả nền kinh tế châu Âu và Mỹ, EUR/USD vẫn là cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới. Trong tương lai, xu hướng của cặp này có thể chịu ảnh hưởng lớn từ chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed), đặc biệt là về các quyết định lãi suất.
- Cặp tiền USD/JPY: Cặp tiền này có mối liên hệ chặt chẽ với tình hình kinh tế của Nhật Bản và Mỹ, cũng như chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BOJ). Trong thời gian tới, các chính sách kinh tế của Nhật Bản nhằm kích thích tăng trưởng kinh tế có thể tiếp tục tác động đến giá trị của đồng Yên Nhật.
- Cặp tiền hàng hóa: Các cặp tiền tệ như AUD/USD, NZD/USD, và USD/CAD có mối tương quan cao với giá cả hàng hóa như dầu, vàng và các nguyên liệu thô khác. Việc theo dõi giá hàng hóa và thị trường toàn cầu sẽ giúp nhà giao dịch dự đoán xu hướng của các cặp tiền tệ này.
Kết luận
Lựa chọn cặp tiền tệ phù hợp và phát triển chiến lược giao dịch đúng đắn là hai yếu tố quan trọng giúp nhà giao dịch thành công trong thị trường Forex. Hy vọng qua bài viết “7 Cặp tiền tệ chính trong Forex” của Cafe Traders sẽ giúp bạn hiểu được các cách kết hợp phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật, và các yếu tố khác để có thể tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
Câu hỏi thường gặp
Cặp tiền tệ nào có spread thấp nhất?
Cặp tiền EUR/USD là một trong những cặp tiền có spread thấp nhất trên thị trường Forex do mức độ thanh khoản rất cao.
Làm thế nào để chọn cặp tiền tệ để giao dịch?
Bạn nên xem xét tính thanh khoản, mức độ biến động, phí giao dịch và khả năng phân tích của mình trước khi chọn cặp tiền tệ phù hợp.
Cặp tiền tệ chính là gì?
Cặp tiền tệ chính bao gồm những cặp có sự tham gia của đồng USD và được giao dịch nhiều nhất, như EUR/USD, USD/JPY, và GBP/USD.
Các cặp tiền tệ chéo là gì?
Các cặp tiền tệ chéo là những cặp tiền không bao gồm USD, như EUR/GBP hoặc EUR/AUD.
Tại sao tính thanh khoản quan trọng khi chọn cặp tiền tệ?
Tính thanh khoản đảm bảo bạn có thể mua bán cặp tiền tệ mà không gặp phải sự thay đổi lớn về giá, giúp giảm rủi ro trượt giá.
Cặp tiền tệ nào có biến động cao?
Cặp GBP/JPY là một trong những cặp tiền tệ có biến động lớn nhất trên thị trường, phù hợp với những trader thích mạo hiểm.